Faites grandir votre patrimoine et préparez l'avenir de votre famille.
MamanPrévoit vous met en relation gratuitement avec une experte indépendante en gestion de patrimoine. Investissement, optimisation fiscale, transmission : un plan sur mesure, expliqué simplement.
Diagnostic patrimonial offert
Une experte analyse votre situation : actifs, cash-flow, fiscalité et objectifs familiaux. Vous repartez avec une vision claire.
Stratégie sur mesure
Immobilier locatif, assurance vie, SCPI, transmission : un plan d'action adapté à votre horizon et à vos valeurs.
Zéro commission cachée
MamanPrévoit n'est pas un vendeur de produits. On vous met en relation avec des expertes indépendantes, point final.
Mise en relation gratuite avec une conseillère en gestion de patrimoine indépendante
Diagnostic gratuit · Expertes indépendantes · Sans engagement
De votre premier message à un plan patrimonial concret
Trois étapes simples, sans jargon, sans pression. Vous gardez le contrôle à chaque moment.
Vous répondez à quelques questions
Situation familiale, revenus, capital disponible, objectif prioritaire. Moins de 5 minutes, aucun justificatif demandé.
Une experte vous rappelle sous 24h
Elle prend le temps de comprendre votre situation, pose les bonnes questions et identifie les leviers concrets pour vous.
Vous décidez librement de la suite
Aucun engagement, aucune pression. Vous validez la mise en relation uniquement si vous vous sentez à l'aise avec la conseillère.
Elles ont structuré leur patrimoine et retrouvé la sérénité.
"J'ai mis en place un démembrement sur mes SCPI en 3 semaines. L'experte a tout orchestré sans jargon. Je comprends enfin ma fiscalité et je sais où je vais."
"On avait un patrimoine éparpillé entre immobilier, assurance vie et PEA. La conseillère a structuré l'ensemble en 2 rendez-vous. Clarté totale pour la première fois."
"Je voulais préparer la transmission à mes enfants sans créer de tensions familiales. Grâce au plan mis en place, j'ai enfin une stratégie claire et sereine."
Témoignages reconstitués à des fins d'illustration.
Tout ce que vous vous demandez sur la gestion de patrimoine
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine et à partir de quel capital ça vaut le coup ?
La gestion de patrimoine, c'est organiser, faire fructifier et transmettre vos actifs de façon cohérente. Elle devient intéressante dès 30 000 euros de capital disponible ou dès que vous avez des revenus réguliers à optimiser fiscalement. Une experte vous aide à prioriser sans vous noyer dans les options.
Quelle est la différence entre un CGP et une banque ?
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) indépendant n'est pas lié à un seul assureur ou établissement. Il peut comparer l'ensemble du marché et vous recommander ce qui est vraiment adapté à votre situation, pas ce que son employeur lui demande de vendre. MamanPrévoit travaille uniquement avec des CGP indépendants.
Est-ce que MamanPrévoit gère mon patrimoine directement ?
Non. MamanPrévoit est une plateforme de mise en relation (MER). On identifie l'experte la plus adaptée à votre profil et on organise le premier contact. C'est la conseillère partenaire qui assure ensuite le suivi et les recommandations. Notre rôle s'arrête à la mise en relation.
Combien coûte la mise en relation via MamanPrévoit ?
La mise en relation est totalement gratuite pour vous. MamanPrévoit perçoit une commission auprès des expertes partenaires lorsqu'une relation est établie. Ce modèle garantit que vous n'avez rien à débourser pour accéder au service.
Quels placements peut-on mettre en place avec une conseillère partenaire ?
Assurance vie (fonds euros et unités de compte), SCPI, PEA, immobilier locatif, démembrement, holding familiale, mandat de gestion... Les solutions dépendent de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs. La conseillère établit un diagnostic complet avant toute recommandation.
Comment se passe la transmission à mes enfants avec une experte en patrimoine ?
Plusieurs mécanismes permettent d'anticiper la transmission : donations avec abattements légaux (100 000 euros par enfant tous les 15 ans), démembrement de propriété, clauses bénéficiaires optimisées sur les contrats d'assurance vie, SCI familiale... La conseillère monte la stratégie la plus adaptée à votre situation familiale.
Est-ce que je suis obligée de souscrire un produit après le premier rendez-vous ?
Aucune obligation, aucune pression. Le premier échange est un diagnostic sans engagement. Vous décidez librement si vous voulez aller plus loin avec la conseillère. Si ce n'est pas le bon moment ou que le courant ne passe pas, vous n'avez rien à justifier.
Une stratégie sur mesure pour protéger l'avenir de votre famille.
Une experte en gestion de patrimoine vous rappelle, réalise votre diagnostic et vous propose un plan sur mesure. Vous décidez ensuite librement de la suite.
- Diagnostic offert
- Expertes indépendantes et certifiées
- Sans engagement
MamanPrévoit agit exclusivement en qualité d'indicateur d'affaires (mise en relation). MamanPrévoit ne fournit aucun conseil en investissement, ne souscrit aucun contrat et ne perçoit aucune rémunération de votre part. Les conseillères partenaires sont des conseillères en gestion de patrimoine (CGP) indépendantes, enregistrées auprès de l'AMF. Toute recommandation relève de leur seule responsabilité professionnelle. Investir comporte des risques de perte en capital. Renseignements disponibles sur mamanprevoit.com.