Protégez et faites grandir votre patrimoine pour l'avenir de votre famille. C'est gratuit.
Une CGP indépendante analyse votre situation : actifs, cash-flow, fiscalité, objectifs familiaux. Investissement, optimisation, transmission : un plan sur mesure, expliqué simplement.
ont déjà structuré leur patrimoine avec une CGP
La gestion de patrimoine, c'est quoi concrètement ?
Vous épargnez régulièrement, vous avez des actifs dispersés, une fiscalité qui vous pèse. Mais sans vision d'ensemble, chaque décision est prise dans le vide.
Une CGP indépendante analyse votre patrimoine dans sa globalité et vous propose une stratégie cohérente selon vos objectifs et votre horizon de placement.
Les 3 niveaux de couverture
Organisation et optimisation
Cartographier et rationaliser
Bilan patrimonial complet : actifs immobiliers, financiers, droits à la retraite, passif. Identification des optimisations fiscales immédiates (enveloppes sous-utilisées, charges déductibles).
Idéal pour : Toute personne souhaitant une vision claire de sa situation
Investissement et diversification
Faire travailler son épargne
Assurance-vie, SCPI, PEA, immobilier locatif, nue-propriété : choix des enveloppes et des supports selon le profil de risque, l'horizon de placement et les objectifs de rendement.
Idéal pour : Épargnante souhaitant dynamiser son patrimoine
Transmission et succession
Préparer le transfert du patrimoine
Donations avec abattements légaux, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires optimisées, SCI familiale : une stratégie pour transmettre en minimisant les droits de succession.
Idéal pour : Parent souhaitant préparer la transmission à ses enfants
Le saviez-vous ?
En France, la gestion de patrimoine devient pertinente dès 30 000 euros de capital ou dès que vous avez des revenus réguliers à optimiser fiscalement. Une CGP indépendante n'est pas liée à un seul établissement : elle analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
Votre épargne est dispersée. Votre fiscalité, peut-être optimisable.
La plupart des épargnantes n'ont jamais fait réaliser de bilan patrimonial complet. Elles subissent leur fiscalité, laissent des enveloppes inutilisées et n'ont aucun plan de transmission.
Sans vérification
Des contrats ouverts dans différentes banques sans vision globale
Impossible de mesurer la performance ou la cohérence
Une fiscalité non optimisée
Des enveloppes fiscalement avantageuses sous-utilisées
Aucune stratégie de transmission
Les droits de succession pourraient être réduits avec une bonne anticipation
Après vérification
Vision patrimoniale globale
Tous vos actifs cartographiés et analysés
Fiscalité optimisée
Les bonnes enveloppes au bon moment
Transmission préparée
Un plan clair pour vos enfants
Illustration non contractuelle. Les situations varient selon les profils.
3 étapes. 60 secondes.
Vous gardez le contrôle à chaque moment, sans aucune pression.
Vous remplissez le formulaire
Quelques questions sur votre situation, vos actifs et vos objectifs patrimoniaux. Ça prend 60 secondes.
Une CGP indépendante vous contacte
Elle analyse votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre horizon. Elle vous présente un premier diagnostic et les pistes d'optimisation identifiées.
Vous décidez librement
Si les recommandations vous conviennent, vous allez plus loin avec la CGP. Sinon, aucune obligation. Aucun frais sur notre site.
Vous remplissez le formulaire
Quelques questions sur votre situation, vos actifs et vos objectifs patrimoniaux. Ça prend 60 secondes.
Une CGP indépendante vous contacte
Elle analyse votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre horizon. Elle vous présente un premier diagnostic et les pistes d'optimisation identifiées.
Vous décidez librement
Si les recommandations vous conviennent, vous allez plus loin avec la CGP. Sinon, aucune obligation. Aucun frais sur notre site.
Ce qu'il faut préparer
Un aperçu de vos actifs (immobilier, assurance-vie, épargne bancaire)
Votre tranche marginale d'imposition approximative
Votre horizon de placement et vos objectifs (retraite, transmission, rendement)
L'existence ou non d'une SCI ou d'une holding (facultatif)
Pas de documents à fournir en ligne. Ces informations permettent à la CGP de préparer votre premier échange et de vous présenter des pistes adaptées à votre situation.
Quel que soit votre profil, un professionnel étudie votre situation
Profil 1
Cadre, première démarche patrimoine
La situation
Amandine, 40 ans, cadre supérieure. Elle épargne régulièrement mais ne sait pas si ses placements sont cohérents avec ses objectifs. Elle n'a jamais consulté une CGP.
Le résultat
La CGP réalise un bilan patrimonial complet, identifie les enveloppes sous-utilisées et propose un plan d'optimisation fiscale adapté à sa tranche d'imposition.
Profil 2
Cheffe d'entreprise
La situation
Nathalie, 53 ans, cheffe d'entreprise. Plusieurs contrats d'assurance-vie ouverts dans différentes banques, pas de vision d'ensemble ni de stratégie de diversification.
Le résultat
La CGP analyse les supports et la diversification en place, identifie les optimisations possibles et propose une réorganisation cohérente selon l'horizon de placement.
Profil 3
Pré-retraitée, transmission à préparer
La situation
Marie-Hélène, 62 ans, à l'approche de la retraite. Elle veut comprendre comment transmettre une partie de son patrimoine à ses enfants en minimisant les droits de succession.
Le résultat
La CGP explique les mécanismes de donation, les abattements légaux, le démembrement et les clauses bénéficiaires optimisées. Un plan de transmission est esquissé.
Ces exemples sont illustratifs et ne constituent pas des engagements de résultat.
Ce que le professionnel fait pour vous
PapaPrévoit sélectionne ses partenaires selon des critères stricts de compétence.
CGP indépendantes, sans conflit d'intérêt
Chaque CGP partenaire est indépendante : elle n'est pas liée à un seul assureur ou établissement financier. Elle analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
Diagnostic patrimonial écrit
La CGP vous remet un document écrit récapitulant son analyse, les pistes d'optimisation identifiées et les recommandations. Rien n'est signé sans votre accord explicite.
Transparence sur les frais
La CGP vous présente l'ensemble des frais (conseil, gestion, entrée) avant toute préconisation. Sa rémunération est explicitée clairement dès le premier échange.
Zéro pression, zéro frais
Aucune obligation de souscrire un produit après le diagnostic. Aucun frais sur notre site. La CGP présente ses recommandations, vous décidez librement.
Données RGPD
Transmises à la CGP sélectionnée uniquement
CGP indépendantes
Sans conflit d'intérêt
Aucun frais
0 euro pour vous
Réponse rapide
Rappel dans la journée
Votre numéro est vérifié par SMS avant toute mise en relation. Vos données sont transmises uniquement à la CGP sélectionnée pour votre demande.
Ce qui se passe après le formulaire
Vous remplissez le formulaire
Vos informations sont transmises de façon sécurisée.
Une CGP indépendante vous rappelle
Elle écoute votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement.
Elle vous remet un diagnostic patrimonial
Bilan global, pistes d'optimisation, recommandations écrites : tout est formalisé.
Vous décidez, sans pression
Aucune obligation d'aller plus loin. Vous avez tout le temps de réfléchir.
Ils ont fait vérifier leur dossier
Amandine C., 40 ans
Cadre, première démarche patrimoine · Paris
“Je ne savais pas par où commencer pour structurer mon épargne. J'ai rempli le formulaire un soir, et on m'a rappelée pour faire le point sur ma situation, mes objectifs et mon horizon de placement. La CGP m'a présenté une vraie vision d'ensemble.”
Nathalie B., 53 ans
Cheffe d'entreprise · Lyon
“Avec plusieurs contrats d'assurance-vie ouverts dans différentes banques, je n'avais aucune vision d'ensemble. On m'a proposé un rendez-vous pour analyser mes supports et ma diversification. La CGP m'a enfin donné une lecture claire de ma situation.”
Marie-Hélène T., 62 ans
Pré-retraitée · Bordeaux
“À l'approche de la retraite, je voulais comprendre les options pour transmettre une partie de mon patrimoine à mes enfants. On m'a expliqué les mécanismes de donation et les différentes enveloppes fiscales possibles. C'était structuré et sans pression.”
Témoignages reconstitués à des fins d'illustration. Les situations décrites sont représentatives des cas traités par nos professionnels partenaires.
Prêt à faire vérifier votre dossier ?
Sans frais. Vous décidez. Réponse rapide.
Vos questions, nos réponses
Qui est la CGP qui me rappelle ?
Une Conseillère en Gestion de Patrimoine indépendante, sélectionnée par MamanPrévoit. Elle n'est pas liée à un seul assureur ou établissement financier. Elle analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
À partir de quel capital la gestion de patrimoine est-elle utile ?
La gestion de patrimoine devient pertinente dès 30 000 euros de capital disponible ou dès que vous avez des revenus réguliers à optimiser fiscalement. Elle est aussi utile pour structurer une succession, même sans capital important.
Quelle différence entre une CGP et une banque ?
Une CGP indépendante n'est pas liée à un seul assureur ou établissement. Elle analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation. MamanPrévoit travaille uniquement avec des CGP indépendantes.
Quels placements peut-on mettre en place avec une CGP ?
Assurance-vie (fonds euros et unités de compte), SCPI, PEA, immobilier locatif, démembrement, nue-propriété, holding familiale, mandat de gestion... Les solutions dépendent de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs. La CGP établit un diagnostic complet avant toute préconisation.
Est-ce que MamanPrévoit gère mon patrimoine directement ?
Non. MamanPrévoit est une plateforme de mise en relation. Nous identifions la bonne interlocutrice selon votre profil et organisons le premier contact. C'est la CGP qui assure ensuite le suivi et les préconisations.
Comment préparer la transmission de mon patrimoine à mes enfants ?
Plusieurs mécanismes permettent d'anticiper la transmission : donations avec abattements légaux (100 000 euros par enfant tous les 15 ans), démembrement de propriété, clauses bénéficiaires optimisées sur les contrats d'assurance-vie, SCI familiale. La CGP identifie la stratégie la plus adaptée à votre situation.
Suis-je obligée de souscrire un produit après le premier rendez-vous ?
Aucune obligation. Le premier échange est un diagnostic sans engagement. Vous décidez librement si vous voulez aller plus loin avec la CGP. Si ce n'est pas le bon moment, vous n'avez rien à justifier.
Nos articles sur gestion de patrimoine
Assurance Prêt Immobilier et Décès du Conjoint : Guide Complet 2026 pour Sécuriser votre Patrimoine
Comment l'assurance emprunteur protège-t-elle le conjoint survivant en 2026 ? Découvrez l'impact des quotités, l'optimisation fiscale et les conseils d'experts pour sécuriser votre transmission.
Guide Complet des Placements Patrimoniaux 2026 : Stratégies, Fiscalité et Performance
Comment structurer votre patrimoine en 2026 ? Découvrez notre guide expert sur l'allocation d'actifs, l'optimisation fiscale et les meilleurs placements pour sécuriser et transmettre votre capital.
Assurance Prêt Immobilier et Décès du Conjoint : Guide Complet 2026 pour Protéger votre Patrimoine
En 2026, comment l'assurance emprunteur protège-t-elle votre famille au décès du conjoint ? Découvrez les règles de quotité, fiscalité et successions pour sécuriser votre patrimoine immobilier.
Votre patrimoine mérite un regard bienveillant et expert.
MamanPrévoit est un service gratuit de mise en relation. Nous connectons les particulières avec des Conseillères en Gestion de Patrimoine indépendantes sélectionnées selon des critères de qualité. Aucune souscription n'est effectuée sur notre site. Les CGP partenaires sont seules responsables des propositions qu'elles formulent.
RBP Corp agit en qualité d'indicateur d'affaires et non en tant que courtier ou intermédiaire en assurance. Nous mettons en relation les particuliers avec des professionnels partenaires. Aucun conseil financier, patrimonial ou fiscal n'est dispensé par MamanPrévoit. Tout investissement comporte des risques. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier.